Платформа Банка России заработает с 1 июля 2022 года.
На своем сайте Банк России дает значение запускаемого сервиса –
Это сервис, с помощью которого Банк России будет информировать кредитные организации о том, насколько рискованную деятельность ведет тот или иной клиент с точки зрения антиотмывочного законодательства. Регулятор поделит всех клиентов на три группы в зависимости от уровня риска: низкую, среднюю и высокую (зеленую, желтую и красную). В зависимости от такой оценки банки будут определять режим работы с клиентом.
Источник https://cbr.ru/faq/client/
Цель работы сервиса – противостоять незаконным операциям по движению и выводу денежных средств.
Если вы и раньше соблюдали безопасные способы работы с Банками и расчетными счетами по 115 ФЗ, то вам ничего не грозит.
Три группы, на которые Центробанк поделит всех бизнесменов: ИП и ООО.
- Зеленая группа.
Большая часть контрагентов, которым вы платите с расчетных счетов деньги за товары, услуги, работы имеют низкий риск должной осмотрительности.
С расчетного счета вы оплачиваете зарплату сотрудникам и налоги.
Не выводите деньги в подотчет – в разумных пределах.
Вы оплачиваете различные расходы, связанные с ведением деятельности компании или ИП.
Совет: если вы ИП и привыкди выводить все заработанные деньги на дебетовую личную карту, и с нее оплачивать различные покупки, связанные с ведением деятельности, то нужно перестроиться. Заключайте договоры на ИП и оплачивайте по счетам от поставщиков с ИП. Или просто расплачивайтесь бизнес-картой, которая привязана к расчетному счету. Документы: чеки, накладные, акты, храните не менее 5 лет.
2. Желтая группа.
Это компании и ИП со средним риском.
Возможно, вы часто переводите деньги самозанятым – физическим лицам или себе – в подотчет, если вы руководитель ООО, либо банк не видит движений по расчетному счету в качестве выплат зарплаты сотрудникам Либо часто снимаете наличные с расчетного счета на “хознужды” по бизнес-карте. То есть это бизнесмены, которые имеют некие сомнительные операции с точки зрения банковского контроля.
3.Красная группа.
Это те компании и ИП, которые имеют связи с техническими компаниями.
Техническая компания – это ООО, которое не имеет в штате сотрудников, не ведет хозяйственную деятельность, но выставляет документы на яко бы оказанные работы, услуги и в связи с чем, имеет большую дебиторскую задолженность, не платит при этом с выручки налоги.
Производят платежи неблагонадежным контрагентам и тд.
Что будет, если вас отнесут к красной зоне?
После получения информации от Банка России, ваш банк сам проведет проверку вашего ИП или организации и вынесет решение. Если ваши операции действительно рискованные, то все ваши платежи и действия с расчетным счетом будут заблокированы.
Если вы не согласны с данным решением, то вы можете обратиться в межведомственную комиссию, которую курирует Банк России.
Если эта комиссия не снимет с вас группу риска, то в течение полугода у вас есть право обратиться в суд.
Если вам необходим анализ ваших операций по расчетному счету и инструкция по работе с расчетным счетом – звоните
+79171334175
или заполните форму обратной связи в чате или на сайте.
Подумайте прямо сейчас о безопасном ведении вашего бизнеса, чтобы и дальше оставаться на плаву.
Источник информации сайт Банка России https://cbr.ru/faq/client/