Знай своего клиента - платформа

Знай своего клиента – банковский контроль с 1 июля 2022 года.

Платформа Банка России заработает с 1 июля 2022 года.

На своем сайте Банк России дает значение запускаемого сервиса –

Это сервис, с помощью которого Банк России будет информировать кредитные организации о том, насколько рискованную деятельность ведет тот или иной клиент с точки зрения антиотмывочного законодательства. Регулятор поделит всех клиентов на три группы в зависимости от уровня риска: низкую, среднюю и высокую (зеленую, желтую и красную). В зависимости от такой оценки банки будут определять режим работы с клиентом. 

Источник https://cbr.ru/faq/client/

Цель работы сервиса – противостоять незаконным операциям по движению и выводу денежных средств.

Если вы и раньше соблюдали безопасные способы работы с Банками и расчетными счетами по 115 ФЗ, то вам ничего не грозит.

Три группы, на которые Центробанк поделит всех бизнесменов: ИП и ООО.

  1. Зеленая группа.

Большая часть контрагентов, которым вы платите с расчетных счетов деньги за товары, услуги, работы имеют низкий риск должной осмотрительности.

С расчетного счета вы оплачиваете зарплату сотрудникам и налоги.

Не выводите деньги в подотчет – в разумных пределах.

Вы оплачиваете различные расходы, связанные с ведением деятельности компании или ИП.

Совет: если вы ИП и привыкди выводить все заработанные деньги на дебетовую личную карту, и с нее оплачивать различные покупки, связанные с ведением деятельности, то нужно перестроиться. Заключайте договоры на ИП и оплачивайте по счетам от поставщиков с ИП. Или просто расплачивайтесь бизнес-картой, которая привязана к расчетному счету. Документы: чеки, накладные, акты, храните не менее 5 лет.

2. Желтая группа.

Это компании и ИП со средним риском.

Возможно, вы часто переводите деньги самозанятым – физическим лицам или себе – в подотчет, если вы руководитель ООО, либо банк не видит движений по расчетному счету в качестве выплат зарплаты сотрудникам Либо часто снимаете наличные с расчетного счета на “хознужды” по бизнес-карте. То есть это бизнесмены, которые имеют некие сомнительные операции с точки зрения банковского контроля.

3.Красная группа.

Это те компании и ИП, которые имеют связи с техническими компаниями.

Техническая компания – это ООО, которое не имеет в штате сотрудников, не ведет хозяйственную деятельность, но выставляет документы на яко бы оказанные работы, услуги и в связи с чем, имеет большую дебиторскую задолженность, не платит при этом с выручки налоги.

Производят платежи неблагонадежным контрагентам и тд.

Что будет, если вас отнесут к красной зоне?

После получения информации от Банка России, ваш банк сам проведет проверку вашего ИП или организации и вынесет решение. Если ваши операции действительно рискованные, то все ваши платежи и действия с расчетным счетом будут заблокированы.

Если вы не согласны с данным решением, то вы можете обратиться в межведомственную комиссию, которую курирует Банк России.

Если эта комиссия не снимет с вас группу риска, то в течение полугода у вас есть право обратиться в суд.

Если вам необходим анализ ваших операций по расчетному счету и инструкция по работе с расчетным счетом – звоните

+79171334175

или заполните форму обратной связи в чате или на сайте.

Подумайте прямо сейчас о безопасном ведении вашего бизнеса, чтобы и дальше оставаться на плаву.

Источник информации сайт Банка России https://cbr.ru/faq/client/

https://allo.tochka.com/znaj-svoego-klienta

print

Оставьте комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте, как обрабатываются ваши данные комментариев.

Viber ©2016- 2022- Бухгалтерские услуги для малого бизнеса. Телефон 8(917)133-41-75 Все права защищены.