Модель оптимизации состоит из нескольких элементов.
1 Правильный выбор системы налогообложения.
Например, если ваш оборот за 5 месяцев 2021 года составил 3 миллиона рублей.
1.1 Если вы выберете УСН 6%, то налог составит 180 000 рублей.
1.2 Если – УСН 15%, то налог составит, столько же 180 000, при условии, что у вас есть документы на 1 800 000, которыми подтверждены ваши расходы.
Что будет, если вы потеряете половину документов на расходы, например на 900 000 рублей?
Налоги вырастут значительно!
И составят 3 млн – 0,9 млн = 2,91 млн * 15% = 436 500 рублей – почти полмилиона придется отдать на налоги – я думаю, будет очень жаль расставаться со своими заработанными деньгами в тяжелой конкурентной борьбе.
1.3 Как вы посмотрите на то, если вместо упрощенки вам посоветуют оформить Патент?
Ведь в этом случае налог за 5 месяцев при доходах в 3 миллиона рублей снизится почти в 6 раз по сравнению с налогом в 6%
Для Подмосковья эта сумма за 5 месяцев составит всего 22 687 рублей
Таким образом, консультация по налогам поможет вам сэономить до 400 000 рублей.
2. Сервис электронной отчетности.
Второй элемент оптимизации, который позволит вам сберечь ваши деньги – это электронные системы взаимодействия с контролирующими органами, то есть ЭЛЕКТРОННАЯ ОТЧЕТНОСТЬ – около 1800 рублей в год. Эта система позволит вам получать вовремя все Требования об уплате налогов, о предоставлении документов и пояснений вовремя.
Ведь штраф за просроченное требование может привести к убыткам от 5 000 рублей и увеличиться в разы, так как составляет 200 рублей за каждый непредоставленный документ.
Электронная отчетность также позволяет вовремя успевать с подачей Уведомлений и Заявлений, например на Патент.
Предположим вам верно подобрали систему налогообложения, а вы не заключили договор бухгалтерского обслуживания и не подлючили систему электронной отчетности, решили сами подать заявление на Патент.
Но так как, вы сами ищите клиентов для своего бизнеса, участвуете в производственном процессе, то у вас банально – не хватило времени на поездку в налоговую инспекцию.
Таким образом, вы весто патента попали на УСН 15% или 6%, если подали такое заявление при регистрации ИП, а если не подавали.
Тогда последствия становятся еще более плачевными – ваши налоги составят 13% от выручки и 20% НДС
.При таком раскладе вы начинаете работать себе в убыток.
3. Грамотный бухгалтер.
Третьим элементом модели является грамотный бухгалтер, который знает все про ИП и его налоги.
В чем польза этого элемента системы?
3.1 Правильно выбирает систему налогообложения.
3.2 Составит граик сдачи отчетов и уплаты налогов.
3.3 Будет контролировать взаимоотношения с налоговой.
3.4 Подготовит в срок платежки по налогам без ошибо.
3.5 Подготовит и сдаст отчетность и другие налоговые документы в срок.
3.6 Поможет проверить контрагентов – сли это организации.
3.7 Проконсультирует по вопросам текущей деятельности.
3.8 Поможет правильно выстроить взаимоотношения с банком, чтобы не заблокировал расчетный счет.
4. Электронный докумнтооборот.
Если вы работате в сфере ремонта, то у вас большое количество материалов.
Многие ИП при поступлении денег от Заказчика сразу выводят их на свою карту и затем как физическое лицо идут в магазин и приобретают необходимые материалы. на руках у вас остается кассовый чек, который легко потерять.
Предположим, вы не хотите оформлять Патент, где расходы на материал не учитываются, а работаете на упрощенке доходы минус расходы.
Тогда документы на расходы вам очень нужны, так как при их отсутствии налоги вырастают в разы.
Какое существует решение в этой ситуации?
Это выстраивание системы электронного документооборота, при ее подключении, накладные на закупленные материалы будут поступать в учетную программу бухгалтера, останется просто сверить количество и нажатием нескольких кнопок ввести документ с огромным перечнем материалов в базу.
Такой подход к заупкам позволит вам избавиться от бумажных документов, вы перестанете их искать, сканировать и фотограировать , а также бояться, что документ выцвел.
Затраты на этот сервис невелики – 600 рублей электронная подпись, и за сам сервис от 2000 рублей за год.
5. Управленческий учет.
Это учет всех доходов и расходов.
Многие думают, налоговая не требует у меня отчетность, например на Патенте, зачем мне с этим заморачиваться?5.1 Однако именно управленческий учет помогает разлелить все расходы на постоянные и переменные (которые зависят от объема работы)
5.2 просчитать точку безубыточности – это порог выручки, ниже которого нельзя снижаться, иначе возникнет убыток,
5.3 предотвратить кассовые разрывы, возникают, когда неверно построен цикл оплат поставщикам и прием оплаты от Заказчиа, а также возникают из-за отсутствия копилки на налоги и постоянные платежи.
5.4 выстроить платежный календарь для оплаты материалов, коммунальных услуг и аренды.
5.5 просчитать финансовый результат вашей деятельности: прибыль или убыток, узнать рентабельность бизнеса.
6. Использование самозанятых.
Я считаю, что если вы работаете не один, а у вас есть пощники и рабочие, то ключевых людей нужно принимать по трудовому договору, чтобы они несли материальную ответственность, например в части сохранности строительного инвентаря и инструментов.
А то часто так бывает, сдали объект, но после завершения работ почему-то пропала половина инструментов.
Строительные бригады могут быть самозанятыми, тогда вы экономите на их налогах.
7.Юридическое сопровождение спорных вопросов с Заазчиками.
7. Последним элементом я пропишу юридически грамотный договор, который может сэкономить десятки тысяч рублей.
А также юридическое сопровождение разногласий с клиентами. Обязательно нужна фото и видеофиксация выполненных работ, потому что могут попадаться Заказчики, которые могут не принять вашу работу без видимих объективных причин и подать в суд иск на круглую сумму.
8. Не нужно покупать кассу, если
Федеральный закон о применении контрольно-кассовой техники позволяет не применять кассу, если ваш вид деятельности включен в пункт 2.1 54 Федерального закона.
Подробнее об этом здесь.
По другому можно сказать – знайте свои льготы и применяйте их.
УСТАЛИ РЕШАТЬ ВОПРОСЫ С ДОКУМЕНТАМИ, НАЛОГОВОЙ И БАНКОМ
ЗВОНИТЕ +7-917-133-4175
ПОМОЖЕМ!
ИЛИ ПИШИТЕ В ЧАТ – БЕЗ ОТВЕТА НЕ ОСТАВИМ)