Как только вы стали предпринимателем, для вас актуальным является вопрос хороших взаимоотношений с банком.
На государственном уровне эти взаимоотношения регулируются 115 Федеральным законом.
Поэтому для вас первым и основным контролирующим органом является банк.
С того момента, как вы стали предпринимателем, вы не можете сказать – я не умею работать с банком. Вам обязательно нужно этому научиться.
Если вам все же не хочется самому постоянно следить за рисками по операциям в банке вы можете нанять специалиста, который это будет делать за вас на регулярной основе.
Чтобы минимизировать риск блокировки расчетного счета по 115-ФЗ, предпринимателю следует соблюдать следующие рекомендации:
Шаг 1: Понимание требований 115-ФЗ
– Изучите основные положения 115-ФЗ, чтобы понимать, какие операции могут вызвать подозрения у банка.
Шаг 2: Прозрачность операций
– Ведите прозрачную финансовую деятельность. Все операции должны быть обоснованы и соответствовать заявленным видам деятельности.
Шаг 3: Документальное подтверждение
– Собирайте и храните все документы, подтверждающие законность операций: договоры, акты, счета-фактуры, накладные и т.д.
Шаг 4: Соответствие видам деятельности
– Убедитесь, что все операции соответствуют видам деятельности, указанным при регистрации бизнеса.
Шаг 5: Избегание подозрительных операций
– Избегайте операций, которые могут показаться банку подозрительными, например, частые крупные переводы без объяснения.
Шаг 6: Регулярное обновление данных
– Обновляйте информацию о компании в банке: адрес, контактные данные, виды деятельности и т.д.
Шаг 7: Коммуникация с банком
– Поддерживайте открытые и честные отношения с банком. Если банк запрашивает информацию, предоставляйте её своевременно.
Шаг 8: Использование профессиональных услуг
– При необходимости привлекайте бухгалтеров или юристов для консультаций по финансовым вопросам и вопросам соответствия требованиям 115-ФЗ.
Шаг 9: Мониторинг операций
– Регулярно проверяйте свои банковские операции и следите за тем, чтобы они не выходили за рамки обычной деятельности.
Следуя этим рекомендациям, вы сможете снизить риск блокировки счета и обеспечить стабильную работу вашего бизнеса.
Если у вас есть вопросы или вы хотите себя защитить от блокировки расчетного счета – пишите в чат)